Enlace al artículo "¿Sabías que las criptomonedas están involucradas en algunos ciberdelitos?"
Las criptomonedas son muy diversas y pueden ser intercambiadas por divisas tradicionales como el euro. Sin embargo, a diferencia de éstas, su uso no está amparado por las autoridades, es por ello que están presentes en una gran variedad de ciberdelitos. ¿Te interesa este tema? En el presente artículo profundizaremos un poco más sobre el lado “oscuro” de las criptomonedas.

Como hemos indicado, el uso de criptomonedas a día de hoy no tiene el amparo del Estado, por lo que cualquier tipo de perjuicio ocasionado por su uso es responsabilidad del usuario. En concreto, los riesgos financieros han sido objeto de numerosas advertencias por diversas autoridades internacionales y, en concreto, por este comunicado conjunto del Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores. No obstante, se están llevando a cabo iniciativas legales en el Parlamento Europeo que establecen las medidas legales que deberán cumplir las empresas que canjeen criptomonedas por dinero de curso legal, y viceversa, para cumplir con la legislación internacional para la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

En cualquier caso, hay que tener en cuenta que:

  • Las criptomonedas no son consideradas monedas de curso legal por los diferentes bancos centrales pertenecientes al Eurosistema.
  • Tampoco las carteras digitales son respaldadas, en caso de liquidación, como sí lo son las cuentas bancarias o depósitos en euros u otras monedas domiciliadas en España o en otros países de la Unión Europea.

Debido a esto, diversas autoridades a nivel internacional muestran su preocupación por los riesgos y factores especulativos que explican su alta volatilidad. Aquellas personas que inviertan o estén interesadas en invertir en monedas virtuales, deben ser conscientes del alto riesgo que supone, no solo por su alta volatilidad, sino por las altas posibilidades de fraudes, así como su posible uso en actividades ilícitas.

¿En qué tipo de actividades ilícitas pueden estar involucradas las criptomonedas?

Uno de los casos más conocidos donde las criptomonedas se vieron envueltas en actividades ilícitas fue el caso del WannaCry que provocó un ciberataque masivo a nivel mundial dirigido a empresas y usuarios. Los criminales pedían un rescate en criptomonedas a cambio de liberar los equipos infectados.

Este tipo de actividades, donde las criptomonedas se convierten en la forma de pago favorita de los ciberdelincuentes, se han vuelto cada vez más populares, ya sea mediante el secuestro de información, la minería de criptomonedas o el robo de carteras electrónicas o “wallets”.

A continuación, te enumeramos varias actividades ilícitas vinculadas con las criptomonedas.

  1. Ransomware. ¿Sabías que el 98% de los pagos por ransomware se realizan en criptomonedas? Como en el caso anterior, los ciberataques basados en el secuestro de información o “ransomware” han experimentado un incremento desde la aparición de este tipo de monedas virtuales. El Bitcoin (BTC) es uno de los métodos de pago más utilizados, en los casos de infección por ransomware.
  2. Fake wallets. Con la creciente popularidad de las criptomonedas, no es sorprendente ver aplicaciones maliciosas que se hacen pasar por carteras virtuales. Los ciberdelincuentes crean aplicaciones que simulan ser una “wallet” oficial. Utilizan el logo oficial y afirman que nos permitirá convertir nuestras criptomonedas en otras como Bitcoin, Etherium y Litecoin, etc. Sin embargo, una vez que las criptomonedas se envían a las direcciones que figuran en la aplicación, desaparecen de nuestra app y acaban en manos del ciberdelincuente.
  3. Cryptojacking. Se trata del secuestro de un dispositivo electrónico sin el consentimiento o conocimiento del usuario para el minado de criptomonedas. Con el paso del tiempo el sistema se ha ido perfeccionando, apareciendo métodos cada vez más difíciles de detectar. Una vez el software minero es ejecutado en el dispositivo, la app solo necesitará acceso a Internet para comenzar a ejecutar su tarea.
  4. Otras actividades ilícitas. Aunque los gobiernos y algunos creadores y desarrolladores se esfuercen en regular o mejorar la seguridad, las criptomonedas se crearon para estar al margen de muchas de estas regulaciones, y como comentábamos, esto las convierte en un arma de doble filo.

El problema principal es que, a causa del anonimato buscado en el diseño de la mayoría de las criptomonedas, no existe en muchos casos una manera eficiente de realizar un seguimiento a las transacciones hechas con criptomonedas que reduzca el riesgo de su uso para actividades ilícitas, tales como las ya señaladas u otras con impacto en ocasiones aún más grave:

  • financiación del terrorismo,
  • chantajes y estafas como la sextorsión,
  • blanqueo de dinero y
  • compra y venta de productos ilegales en la “darkweb”, tales como drogas o medicamentos peligrosos o falsificados que pueden llegar a causar la muerte del consumidor.

¿Conocías estos riesgos sobre las criptomonedas? ¿Alguna vez has comprado o te han ofrecido la posibilidad de pagar en criptomonedas? Comparte con el resto de los usuarios tu opinión y experiencias y mantente al día con las publicaciones de la OSI en materia de ciberseguridad para poder disfrutar de las ventajas de la tecnología.

Artículo enmarcado dentro de la campaña
Las 2 caras de las criptomonedas